1.1.4.1. Приєднуючись до Умов та Правил надання банківських послуг, Клієнт запевняє Банк у наступному:
а) Клієнт надав Банку повну та достовірну інформацію необхідну для здійснення належної перевірки, у тому числі для здійснення ідентифікації та верифікації Клієнта (його представника), встановлення кінцевого бенефіціарного власника Клієнта або його відсутності, у тому числі отримання структури власності з метою її розуміння, та даних, що дають змогу встановити кінцевого бенефіціарного власника, та вжиття заходів з верифікації його особи (за наявності), встановлення (розуміння) мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції, проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Банка інформації про Клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями); забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта; інших заходів щодо вивчення Клієнта відповідно до вимог законодавства України та проведення FATCA, CRS ідентифікації;
б) Діяльність Клієнта не пов'язана та не буде пов’язана з легалізацією злочинних доходів, фінансуванням тероризму, фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення або з корупційною діяльністю, а також з проведенням Заборонених операцій, зокрема, Клієнт не є підсанкційною особою; Клієнт не використовує послуги Банку для здійснення фінансових операцій, щодо яких є підстави вважати їх підозрілими, зокрема, всі фінансові операції відповідають його реальним фінансовим можливостям, його
фінансовому стану та соціальному статусу, та за своїм змістом не пов'язані з виведенням капіталів, легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку, фіктивною діяльністю, уникненням оподаткування тощо (зокрема пов'язаних зі зняттям готівкових коштів, переказом коштів за кордон, купівлею-продажем цінних паперів,стосовно яких є негативна інформація, зокрема оприлюднена Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку; використанням рахунків осіб не за призначенням тощо), з уникненням виконання вимог та обмежень, передбачених банківським, валютним законодавством, законодавством у сфері запобігання та протидії;
в) До укладення Договору Клієнт отримав всю інформацію стосовно послуг в обсязі та в порядку, що передбачені частиною другою статті 12 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг". Клієнт засвідчує, що зазначена інформація є доступною в відділеннях Банку та/або на сайті Банку, а також є повною та достатньою для правильного розуміння суті послуг, що надаються Банком за Договором.
За надання Банку документів з недостовірними відомостями, зокрема але не виключно, за надання недостовірних документів самостійної оцінки податкового резидентства (стосовно себе та/або стосовно його контролюючих осіб), Клієнт несе відповідальність, передбачену чинним законодавством України.
Клієнт-фізична особа:
- має усі необхідні дозволи/згоду чоловіка/дружини на укладення договорів з Банком;
- є дієздатним, щодо Клієнта не порушено судом справи про визнання недієздатним або обмежено дієздатним або кримінальної справи;
- вся інформація, що надається Клієнтом Банку, є точною та не містить будь-яких помилкових тверджень та не приховує будь-яких істотних фактів, які можуть мати вплив на взаємовідносини Сторін за цим Договором;
Клієнт-юридична особа:
- є юридичною особою, що належним чином зареєстрована відповідно до законодавства України;
- Клієнт має усі належні повноваження для укладення договору із Банком;
- на момент укладення Договору не ведуться жодні судові процеси, арбітраж або адміністративні слухання та не розглядаються позови, які могли б окремо або разом з іншими подібними процесами або позовами мати несприятливий вплив на фінансовий стан Клієнта або істотно нашкодити його здатності дотримуватися зобов'язань за цим Договором або виконувати їх, і відсутні загрози таких судових справ, наскільки це відомо Клієнту та наскільки він може бути інформований про це;
1.1.4.2. В разі укладання з Банком договору застави Клієнт гарантує, що:
- передане у забезпечення виконання зобов'язань майно під обтяженням прав третіх осіб не перебуває;
- цей Договір належним чином укладений Клієнтом у повній відповідності з усіма вимогами чинного законодавства і при передачі Банку у заставу майна створює заставу першого (вищого) пріоритету на користь Банку, що є діючим, дійсним і таким, що може бути виконаний у примусовому порядку;
- Клієнт виконав належним чином усі дії, які необхідні відповідно до чинного законодавства для забезпечення дії, дійсності і можливого примусового виконання Договору та застави за ним;
- Клієнт без дозволу Банку не уклав жодних угод про передачу предмета застави в оренду, лізинг або будь-яку іншу угоду про передачу його третім особам;
- не існує договорів комісії, доручення, довіреностей, інших документів, відповідно до яких Клієнт передав третім особам право розпоряджатися предметом застави;
- предмет застави, переданий Клієнтом, не є часткою, паєм у статутному капіталі юридичної особи, не подарований, не проданий, у суперечці та/або під арештом не перебуває;
- предмет застави придбаний Клієнтом (та/або попередніми власниками, якщо такі були) у повній відповідності з вимогами законодавства України;
- предмет застави належить Клієнту на праві власності, не перебуває у спільній власності, не є часткою майна за договором про спільну діяльність (або предмет застави перебуває у спільній власності та переданий у заставу зі згоди усіх співвласників/учасників договору про спільну діяльність);
- укладання і виконання Клієнтом Договору не суперечить положенням жодної угоди Клієнта з третьою стороною, чинному законодавству України, підзаконним актам, судовим рішенням або іншим документам будь-якого характеру, які встановлюють юридичні зобов'язання Клієнта;
- на предмет застави може бути звернене стягнення на підставах, передбачених чинним законодавством;
- не існує жодного страхового випадку за договорами страхування;
- щодо предмета застави відсутні будь-які обтяження (крім того, що виникає за договором, який укладається Банком з Клієнтом, або які виникли з безпосередньої письмової згоди Банку), вимоги третіх осіб, у тому числі ті, які не зареєстровані у встановленому законом порядку;
- жодна третя особа не придбала право звернення стягнення на предмет застави.
- не існує жодних заставних документів на усі або будь-які з існуючих або майбутніх доходів та/або активів Клієнта.
1.1.4.3. Додаткові запевнення, гарантії та зобов'язання Клієнта, що є юридичною особою або фізичною особою-підприємцем.
Приєднуючись до Умов та Правил надання банківських послуг стосовно отримання кредитів (п. 3.2. цих Умов та Правил) та/або здійснення документарних операцій (п. 3.7. цих Умов та Правил), Клієнт підтверджує, що йому відомо, що надання Банком вказаних вище фінансових послуг здійснюється за умови надання Клієнтом заяв, гарантій, та дотримання ним зазначених нижче зобов’язань, в тому числі щодо дотримання екологічних та соціальних (далі - ES) стандартів та уникнення або зменшення екологічних та соціальних (ES) ризиків.
1.1.4.3.1. Клієнт заявляє, підтверджує та гарантує Банку, що на дату здійснення відповідної фінансової операції (кредитної або документарної операції), та кожного дня протягом всього строку дії такої фінансової операції, Клієнт:
(а) є компанією, підприємством, фірмою, бізнесом, фізичною особою – підприємцем чи іншою юридичною особою, що створена за законодавством України, або фізичною особою, яка займається господарською діяльністю згідно із законодавством України, з належною дбайливістю та ефективністю, згідно з раціональною інженерно-технічною, фінансовою і діловою практикою та з дотриманням всіх вимог чинного законодавства, включаючи, без обмежень, законодавство про протидію відмиванню грошей або фінансування тероризму;
(b) ознайомлений з законодавством України про охорону здоров‘я, праці та навколишнього середовища, та неухильно дотримується його вимог (в т.ч. його представники, працівники) при здійсненні своєї господарської діяльності;
(c) здійснює свою господарську діяльність (в т.ч. його представники, працівники) відповідно до чинного законодавства України, в тому числі охорони навколишнього середовища, законодавства із захисту здоров'я та довкілля, трудового законодавства та безпеки праці, та підтверджує, що він забезпечує належний захист персональних даних згідно застосованими положеннями та правилами, чинного законодавства України, а також гарантує дотримання вказаних вимог протягом всього строку дії відповідної фінансової операції;
(d) не провадить господарську діяльність, віднесену до заборонених для фінансування (Списку виключень) або діяльність що має ознаки (фактори) високого ES ризику, перелік яких розміщений на офіційному сайті Банку https://pb.ua/esrm, та зобов’язується не проводити таку діяльність протягом всього строку дії відповідної фінансової операції;
(е) зобов’язується запровадити та дотримуватися вимог ES стандартів Банку, які розміщені на офіційному сайті Банку - https://pb.ua/esrm, Світового банку, які доступні за посиланням: https://projects.worldbank.org/en/projects-operations/environmental-and-social-framework/brief/environmental-and-social-standards та національного законодавства України, а також протягом строку дії фінансової операції повідомляти про інциденти ES ризику, перелік та форма повідомлення яких наведено на офіційному сайті Банку https://pb.ua/esrm;
(f) зобов'язується дотримуватись загального переліку коригувальних заходів з екологічного та соціального менеджменту, що наведений на офіційному сайті Банку - https://pb.ua/esrm.
1.1.4.3.2. Додаткові зобов'язання Клієнта.
1.1.4.3.2.1. Клієнт зобов'язаний при здійсненні своєї господарської діяльності та використанні банківських послуг дотримуватися вимог чинного законодавства України, в тому числі природоохоронного законодавства, законодавства з захисту здоров'я та довкілля, трудового законодавства та безпеки праці, а також зобов'язується не здійснювати забороненої екологічної та соціальної діяльності.
1.1.4.3.2.2. Протягом всього строку дії кожної фінансової операції Клієнт зобов'язаний:
(і) На запит Банку допускати візити працівників Банку до об’єктів своєї господарської діяльності з метою подальшої глибокої оцінки ES ризиків;
(іі) Швидко і вчасно (протягом 24 годин після настання відповідної події) повідомити Банк про значні аварії чи інциденти шляхом направлення відповідного повідомлення на адресу Банка - cancelyaria@privatbank.ua, за формою, що наведена на офіційному сайті Банка https://pb.ua/esrm ("Форма повідомлення про екологічний і соціальний інцидент", в темі листа вказати: “Повідомлення про інцидент”);
(iіі) Протягом 5 (п’яти) робочих днів з дня настання відповідних змін, повідомляти Банк про зміни в своїй діяльності, або у середовищі діяльності, які впливають на його рівень ES ризику шляхом направлення відповідного повідомлення на адресу Банка - cancelyaria@privatbank.ua, за формою, що наведена на офіційному сайті Банка https://pb.ua/esrm ("Форма повідомлення про зміну та аналіз" в темі листа вказати: “Повідомлення про зміни”);
(iv) На вимогу Банка надавати всі запитувані додаткові документи, в тому числі, але не виключно, у випадку відсутності/несвоєчасного повідомлення Клієнтом, але при цьому виявлення Банком порушення вимог ES стандартів Банку та вимог чинного законодавства України;
(v) Щопіврічно (до 10 числа першого місяця календарного півріччя), а в разі, якщо Клієнтом отримується кредит на умовах Державної програми «Доступні кредити 5-7-9%» відповідно до Порядку надання фінансової державної підтримки суб’єктам підприємництва, затвердженого Постановою КМУ від 24.01.2020 року за № 28, то щоквартально (до 10 числа першого місяця календарного кварталу), або на запит Банку в строк, що вказаний в такому запиті, надавати Банку інформацію щодо впровадження системи екологічного та соціального менеджменту та дотримання вимог загального переліку коригувальних заходів з екологічного та соціального менеджменту, за формою наданою Банком (згідно шаблону в особистому кабінеті “Приват24 для Бізнесу” в розділі “Документи корпоративного клієнта”);
(vi) Щорічно, або на запит Банку, надавати Банку анкету з оцінки ES ризиків (анкета для проведення екологічної та соціальної оцінки господарської діяльності) за формою, що надається Банком.
(vіi) У випадку, якщо при отриманні Клієнтом фінансової послуги, у відповідній Заяві про приєднання буде визначено План коригувальних заходів (далі - ПКЗ), Клієнт зобов'язаний виконувати у строк і в повному обсязі відповідні зобов'язання визначені ПКЗ, та повідомляти Банк про результати виконання кожного зобов'язання, що визначене в ПКЗ, з наданням підтверджуючих документів, у строки, що визначені ПКЗ, що буде встановлено у відповіднй Заяві про приєднання (в разі їх встановлення).
1.1.4.3.2.3. У випадку порушення Клієнтом зобов'язань передбачених п.п. 1.1.4.3.2.2. цих Умов та Правил та/або здійснення діяльності, що має ознаки (фактори) високого ES ризику (перелік яких розміщений на офіційному сайті Банку https://pb.ua/esrm), Банк, на свій розсуд, має право призупинити надання/здійснення фінансових послуг та/або провести позаплановий Кредитний огляд, як це визначено умовами відповідної фінансової операції.
1.1.4.3.2.4. У випадку виявлення Банком невиконання ПКЗ (в разі його встановлення), виникнення екологічних і соціальних інцидентів та/або у випадку погіршення рівня ES ризику Клієнта, Банк може ініціювати оновлення Плану коригувальних заходів та включення його до умов відповідної фінансової операції, шляхом внесення відповідних змін до Договору щодо проведення відповідної фінансової операції, при цьому Клієнт зобов'язується впроваджувати оновлений ПКЗ та усувати невідповідності у строки, що будуть визначені у відповідному ПКЗ.
В разі, якщо Клієнт відмовиться впроваджувати оновлений ПКЗ та не укладе з Банком відповідні зміни до Договору щодо проведення відповідної фінансової операції, в частині зміни ПКЗ, Банк, на свій розсуд, має право призупинити надання/ здійснення фінансових послуг та/або провести позаплановий Кредитний огляд, як це визначено умовами відповідної фінансової операції.
Ви знайшли помилку в тексті: