2.4.7. Международные SWIFT — платежи

2.4.7. Международные SWIFT — платежи.

2.4.7. Правила оказания услуг физическим лицам по международным SWIFT-платежам.

2.4.7.1. Основные понятия:

Физические лица - граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, которые не занимаются предпринимательской деятельностью;

Физические лица - нерезиденты - иностранцы, лица без гражданства, граждане Украины, которые имеют постоянное место проживания за пределами Украины (в том числе лица, которые временно находятся на территории Украины);

Физические лица - резиденты - граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, которые имеют постоянное место проживания на территории Украины (в том числе лица, которые временно находятся за границей);

Карта / счет открывается банком клиенту на договорной основе для сохранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций посредством платежных инструментов соответственно условиям договора и требований законодательства Украины;

Перевододатель (Плательщик) – инициатор платежа;

Банк плательщика – АО КБ ПриватБанк, обслуживающий счёт плательщика;

Бенефициар - конечный получатель средств;

Банк бенефициара – кредитная организация, обслуживающая счет Бенефициара;

Банк-корреспондент– кредитная организация, обслуживающая корреспондентский счет Банка-плательщика в рамках заключенного договора/соглашения;

Банк посредник - кредитная организация, обслуживающая счет банка бенефициара;

SWIFT - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications –Сообщество всемирных межбанковских телекоммуникаций;

Базовые валюты: UAH (гривна), USD (доллары США), EUR (евро), RUR (рос.рубли).

IBAN (англ. International Bank Account Number) международный номер банковского счёта.

Swift-to-check - это дополнительная бесплатная услуга к денежному переводу, осуществляемому через систему SWIFT- платежей, позволяющая получить вместо денежных средств перевода, отправленного в долларах США, именной чек в долларах США банка JPMorgan Chase Bank. Отправителем перевода выступает физическое лицо. За осуществление перевода с использованием услуги Swift - to - check взимаются обычные тарифы банка, применяемые при переводе денежных средств.

2.4.7.2. Общие положения проведения международных  SWIFT-платежей

2.4.7.2.1. Настоящие Правила регламентируют порядок осуществления международных SWIFT-платежей с использованием Системы SWIFT. Осуществление международных SWIFT-платежей оформляется документом, подтверждающим внесение средств, а также заявлением установленной SWIFT формы, надлежащим образом заполненной и подписанной Клиентом и Банком, при предъявлении Клиентом документа, удостоверяющего личность. При создании SWIFT-платежей в Приват24, платеж принимается к исполнению, при наличии заявки и платежного поручения Клиента, подтвержденных ОПТ-паролем. 2.4.9.2.2. Осуществление международных SWIFT-платежей осуществляется в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины, а также в соответствии с правилами системы SWIFT.

2.4.7.2.3. Банк имеет право изменять «Правила осуществления международных SWIFT-платежей" и / или устанавливать новые Правила в рамках действующего законодательства Украины. При изменении действующих правил и / или установлении новых Правил Банк обязуется известить об этом Клиента путем размещения информации в структурных подразделениях Банка, которые предоставляют эти услуги и / или на официальном сайте Банка в сети Интернет.

2.4.7.2.4. В случае поступления на имя клиента SWIFT - платежа и при наличии у клиента просроченной задолженности по кредитным обязательствам перед Банком Клиент поручает Банку зачислить денежные средства, поступившие в пределах сумм, подлежащих уплате Банку, на счет погашения задолженности перед Банком. Зачисление SWIFT-платежа, который поступил на имя Клиента, в счет погашения задолженности перед Банком оформляется мемориальным ордером.

2.4.7.2.4.1. Зачисление SWIFT-платежа в иностранной валюте в пределах Украины на текущий счет в иностранной валюте физического лица (резидента или нерезидента) осуществляется путем перевода средств в иностранной валюте с другого собственного счета (Постановление НБУ №365 от 16.09.2013г.).

При поступлении SWIFT-платежа в иностранной валюте в пределах Украины на текущий счет физического лица от третьих лиц, Банк осуществляет продажу таких поступлений на межбанковском валютном рынке Украины и зачисляет гривну от продажи иностранной валюты на текущий счет в национальной валюте физического лица (резидента или нерезидента)*.

* Данное требование не распространяется на операции:

по зачислению процентов, начисленных на остаток средств на собственном текущем или депозитном счетах;
с казначейскими обязательствами Украины и облигациями внутреннего государственного займа;
купли-продажи, обмена (конвертации) иностранной валюты в случаях, установленных законодательством Украины, в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
с валютой, полученной в порядке наследования;
по договорам дарения;
по возврату средств (ошибочно перечисленных или излишне уплаченных).

2.4.7.2.5. Перевод иностранной валюты от физического лица за рубеж может осуществляться только по неторговым операциям. Перечень неторговых операций и правила перевода валюты утверждены Постановлением Национального банка №496 от 29.12.2007 года.

Банк осуществляет следующие неторговые  операции в иностранной валюте:

2.4.7.2.6. Физические лица-резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты в пользу физических лиц:

2.4.7.2.7. Перевод средств в иностранной валюте по текущим неторговым операциям по поручению физических лиц — нерезидентов за пределы Украины осуществляется с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов.

2.4.7.2.8. Подтверждающими документами для физических лиц-РЕЗИДЕНТОВ являются договора (контракты), счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных стран, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления, приглашения (вызовы), документы о родственных отношениях и другие подтверждающие документы, которые используются в международной практике. Подтверждающие документы (кроме документов о родственных отношениях) должны содержать такие реквизиты: полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, название валюты, сумму к уплате, назначению платежа. Не допускается предоставление подтверждающих документов, распечатанных из сети Интернет.

2.4.7.2.9. Переводы в иностранной валюте за пределы Украины с карт / счетов физических лиц – нерезидентов осуществляются при наличии документов подтверждающих источник происхождения средств в Украине.

2.4.7.2.10. Подтверждающими документами для физических лиц-НЕРЕЗИДЕНТОВ являются документы, которые подтверждают источники происхождения валюты (например, таможенная декларация на ввоз наличной валюты, документ банка про снятие средств со своего текущего счёта и т.д.).

2.4.7.2.11. Физические лица-резиденты могут отправить валюту на собственный счет, открытый в зарубежном банке, только при наличии индивидуальной лицензии НБУ на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины. (Постановление НБУ №531 от 14.12.2012г.)

2.4.7.2.12. К родственникам относятся близкие родственники по происхождению, в частности муж, жена, родители, дети, бабушка, дедушка, прабабушка, прадедушка, внуки, правнуки, брат и сестра (родные и сводные), двоюродные брат и сестра, тети, дяди, племянники. Перечень документов, необходимых для установления родственных отношений, определяется в каждом случае отдельно, в зависимости от степени родства. Такими документами могут быть: паспорт, свидетельство о браке, о рождении, об установлении отцовства, перемене фамилии, имени.

2.4.7.2.13. Если подтверждающие документы составлены на иностранном языке, клиент предоставляет в банк их перевод на украинский язык, заверенный нотариально. Документы, составленные на русском языке, не переводятся на украинский язык.

2.4.7.2.14. За осуществление SWIFT-платежа взимается, установленная банком, Клиентская плата. Клиентская плата рассчитывается в валюте перевода и взимается в национальной валюте по курсу НБУ на дату осуществления операции.
Банк взимает комиссионное вознаграждение в гривнах, независимо от того, в какой валюте открыт счет клиента. При этом Клиент поручает Банку осуществить продажу валюты в размере Клиентской платы на межбанковском валютном рынке Украины и удержать полученный от продажи валюты  гривневый эквивалент, как оплату за услуги перевода.

2.4.7.2.15. Отправка международных SWIFT-платежей производится только после получения Банком от отправителя суммы перевода и клиентской платы.

2.4.7.2.16. Для осуществления перевода Клиент должен представить следующие документы:

- Платежное поручение или заявление на перевод наличных установленного Системой образца;

- Паспорт или документ, его заменяющий;

- Подтверждающие документы.

2.4.7.2.16.1. При инициировании SWIFT-платежа в Приват24, Клиенту необходимо прикрепить сканкопию платежного поручения или заполнить реквизиты платежного поручения в Приват24. Платежное поручение подтверждается ОТП-паролем, который приравнивается к подписи Клиента (электронная подпись).

2.4.7.2.16.2. Электронный документ на перевод имеет одинаковую юридическую силу с бумажным документом. Электронная подпись является обязательным реквизитом электронного документа на перевод.

2.4.7.2.16.3. При осуществлении платежных операций на сайте http://www.privat24.ua Банк генерирует OTP-пароль и отправляет его Клиенту в теле SMS-сообщения c указанием информации, которая будет ним подтверждаться. Для подтверждения согласия, Клиент передает полученный OTP-пароль в ответном sms-сообщении либо путем ввода этого пароля в соответствующей строке используемого сервиса. Платежное поручение подтверждается электронной подписью Клиента и доступно для самостоятельной распечатки в Приват24 данного Клиента.

2.4.7.2.16.4. Электронный документ на перевод, который не подтвержден электронной подписью, не принимается к исполнению Банком.

2.4.7.2.16.5. Клиент несет ответственность за достоверность информации, содержащейся в реквизитах электронного документа.

2.4.7.3. Выплата  SWIFT-платежей

2.4.7.3.1. Выплата SWIFT-платежа осуществляется на карту / счет клиента получателя, открытого в валюте поступившего платежа.

2.4.7.3.2. Если SWIFT-платеж не поступил на счет / карту клиента, Клиент сообщает сотруднику данные для проведения поиска платежа. Если после осуществления поиска платеж не найден, сотрудник сообщает Клиенту об отсутствии платежа.

2.4.7.3.3. Получить реквизиты для получения SWIFT-платежа  возможно в:

- Приват 24, меню «Еще / Инфо. / Мои реквизиты»;

- Терминале самообслуживания, меню «Мои настройки/Получить реквизиты»;

- Банкомате, меню «Мои настройки /Еще настройки/ Реквизиты для пополнения карты или счета».

2.4.7.3.4. При поступлении платежа в Банк в иностранной валюте отличной от USD, EUR, RUB, (код валют)*, Клиент поручает Банку оформить заявку на продажу иностранной валюты на Межбанковском валютном рынке Украины (далее МВРУ) от лица Клиента  с возмещением Банку расходов на оплату сборов, комиссий и стоимости предоставленных услуг, действующему на дату и время проведения Банком операции и зачислить на счет Клиента в национальной валюте по курсу Банка, в рамках правил и регламента работы Системы подтверждения сделок МВРУ

* Согласно Постановления НБУ №34 от 04.02.1998 "Про затвердження Класифікатора іноземних валют.
* Согласно Постановления НБУ №34 от 04.02.1998 "Про затвердження Класифікатора іноземних валют.

2.4.7.4. Отправка  SWIFT-платежей

2.4.7.4.1. Отправка SWIFT-платежа  осуществляется с оформлением документов, предусмотренных действующим законодательством Украины. Клиент может отправить SWIFT-платеж в отделении банка, а также используя возможности дистанционного обслуживания в Приват24 http://privatbank.ua/

2.4.7.4.1.1. При отправке платежа в иностранной валюте со счета в гривне, Клиент поручает Банку оформить заявку на покупку иностранной валюты на Межбанковском валютном рынке Украины (далее МВРУ) от лица Клиента  с возмещением Банку расходов на оплату сборов, комиссий и стоимости предоставленных услуг, действующему на дату и время проведения Банком операции и зачислить на счет Клиента в иностранной валюте (для отправки платежа) по курсу Банка, в рамках правил и регламента работы Системы подтверждения сделок МВРУ.

2.4.7.4.2.  При отправке SWIFT-платежа с карты / счета клиента в Долларах США (USD), возможно осуществить конвертацию платежа, для выплаты его другой иностранной валюте.

2.4.7.4.3. Для отправки SWIFT-платежей в иностранной валюте клиент должен предоставить следующие реквизиты:

2.4.9.4.4. При отправке SWIFT-платежа получателю в страны Европейского Союза, обязательным реквизитом платежного поручения является IBAN.

2.4.7.4.4.1. При отправке SWIFT-платежа без IBAN-кода в страны входящие в перечень IBAN_Registry (http://www.swift.com/dsp/resources/documents/IBAN_Registry.pdf), Банк имеет право взимать дополнительную комиссию, согласно тарифов Банка.

2.4.7.4.5. При отправке SWIFT-платежа в рублях России клиент должен предоставить следующие реквизиты:

2.4.7.4.6. Клиент имеет право выбрать тип оплаты комиссии для отправки перевода, согласно тарифов банка. Предлагаемые типы комиссии:

Тип «OUR» – выбирается в случае, если комиссию по платежу оплачивает отправитель.

Тип «SHA» – выбирается в случае, если расходы на стороне отправителя платежа отнесены на счет отправителя, расходы на стороне получателя платежа должны быть отнесены на счет получателя.

Тип «BEN» – выбирается в том случае, если все расходы по платежу несет получатель.

Тип «FUL» – выбирается в том случае, если валюта платежа USD и клиенту необходимо, чтобы сумма платежа дошла целиком, но при этом комиссия ПриватБанка за исполнение платежа будет выше, чем при выборе других опций и взимается согласно тарифам Банка.  

2.4.7.4.7. Отправитель заполняет бланк установленного образца (или оператор заполняет этот бланк по данным, предоставленным клиентом), ставит свою подпись и предъявляет оператору действительный документ, удостоверяющий личность. В случае необходимости Отправитель предоставляет документы, подтверждающие наличие оснований для выполнения перевода в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины. Отправитель вносит соответствующую сумму средств в кассу Банка, а также сумму Клиентской платы, рассчитанной Оператором. После отправки перевода один экземпляр бланка Оператор отдает Клиенту.

2.4.7.4.7.1. Клиент может предоставить реквизиты SWIFT-платежа для оформления заявления на перевод наличных, платежного поручения сотрудником Банка. Для этого необходимо дать реквизиты сотруднику Банка или прикрепить сканкопию платежнго поручения в Приват24. Такие документы на перевод денежных средств подтверждаются ОТП-паролем.

2.4.7.5. Другие условия осуществления международных SWIFT-платежей.

2.4.7.5.1. При отправке SWIFT-платежа предоставляется дополнительная услуга SMS-информирования (бесплатно). Получатель платежа получает SMS-сообщение о факте зачисления платежа на карту / счет. Отправитель SWIFT-платежа получает SMS-сообщение о факте отправления платежа. Все отправленные платежи Клиент может просмотреть в архиве платежей Приват24.

2.4.7.5.2. Запрос на возврат денег по отправленному SWIFT-платежу осуществляется по заявлению Клиента в бумажной или электронной форме (заявка на возврат в архиве платежей Приват24), после осуществления операции по отправке перевода, согласно тарифов банка. Запрос на возврат не гарантирует возврат отправленного платежа.

2.4.7.5.3. Возврат поступившего в банк SWIFT-платежа возможен по заявлению Клиента, согласно тарифов Банка.

2.4.7.5.3.1. Получатель имеет право инициировать возврат перевода Отправителю до зачисления сумы перевода на его счет, путем подачи заявления в бумажной или электронной форме. Электронная форма заявления подлежит подписанию электронной подписью Получателя в порядке предусмотренном п. 1.1.3.2.9. Условий и правил предоставления банковских услуг.

2.4.7.5.4. Клиент имеет право инициировать уточнение по исходящему SWIFT-платежу, если была допущена ошибка в реквизитах платежа, при этом за услугу взимается комиссия , согласно тарифов банка.

2.4.7.5.5. Клиент имеет право инициировать розыск исходящего SWIFT-платежа, если получатель утверждает, что не получил платеж, при этом за услугу взимается комиссия , согласно тарифов банка.

2.4.7.5.6. Клиент имеет право инициировать розыск входящего SWIFT-платежа, для этого необходимо предоставить полную и точную информацию по получателю средств (наименование получателя средств, номер счета/карты), указывать точную дату отправки платежа, изначальную сумму и валюту, уточнить наименование отправителя средств и номер счета/карты.

2.4.7.5.7. Правила SWIFT-платежей доступны для ознакомления на официальном сайте ПриватБанка.

 

 

Тарифы

№ тарифа Бизнес Название услуги Тариф Примечание
1 Бизнес платежей и переводов Отправка SWIFT-платежа в другой банк со счета/карты 0,5% от суммы min 5 грн., не более 500 USD + 12 USD в грн.по курсу НБУ.
2 Бизнес платежей и переводов Отправка SWIFT-платежа в другой банк со счета/карты (по Украине) 1 % от суммы min 20 USD, не более 500 USD в грн. по курсу НБУ
3 Бизнес платежей и переводов Отправка SWIFT-платежей со счета/карты для оплаты расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства 20 $
4 Бизнес платежей и переводов Гарантия перевода получателю полной суммы международного SWIFT-платежа в валюте USD (опция FUL) 26,5$ без НДС в грн по курсу НБУ
5 Бизнес платежей и переводов Розыск средств по запросу клиента отправленных из ПриватБанка в валюте 1 группы* экв. 75$
6 Бизнес платежей и переводов Розыск средств по запросу клиента отправленных из ПриватБанка в валюте 2 группы* экв. 25$
7 Бизнес платежей и переводов Розыск средств по запросу клиента не поступивших в ПриватБанк в валюте 1 группы экв. 85$
8 Бизнес платежей и переводов Розыск средств по запросу клиента не поступивших в ПриватБанк в валюте 2 группы экв. 35$
9 Бизнес платежей и переводов Последующие изменения, аннулирования исходящих платежей на основании письменного заявления отправителя в валюте 1 группы* Экв. 55$
10 Бизнес платежей и переводов Последующие изменения, аннулирования исходящих платежей на основании письменного заявления отправителя в валюте 2 группы* Экв. 25$
11 Бизнес платежей и переводов Получение SWIFT-платежа на карту для выплат 0,5% от суммы платежа
12 Бизнес платежей и переводов При отправке платежа За отсутсвие IBAN-кода для стран, входящих в перечень IBAN_Registry 20 EUR
13 Бизнес платежей и переводов Возврат перевода Отправителю до зачисления сумы перевода на счет Получателя, путем подачи заявления в бумажной или электронной форме Бесплатно
14 Бизнес платежей и переводов Возврат перевода Отправителю до зачисления сумы перевода на счет Получателя, по запросу банка Отправителя экв. 20$ от суммы поступившего платежа
15 Бизнес платежей и переводов Возврат перевода Отправителю после зачисления сумы перевода на счет Получателя, путем подачи заявления в бумажной форме экв. 20$ от суммы поступившего платежа